Как отражать выдачу займа на капитальный ремонт, если оба счета открыты на УК в 1С

1. Здравствуйте!

   Приложите, пожалуйста, скрин О программе.

2. Добрый день!
   А заем процентный беспроцентный?

3. Насколько понимаю отражение такое будет:

   по спец.счету Списание с расчетного счета — Перевод на другой счет организации — Дт 51 Кт 51
   по счету кап.ремонта — Поступление на расчетный — Перевод с другого счета — проводок не формирует.

   Переводы между банковскими счетами внутри организации в 1С

   Со счета кап.ремонта Списание с расчетного счета — Выдача займа контрагенту — Дт 58.03 Кт 51.
   При возврате обратная проводка, Поступление на расчетный счет — Возврат займа контрагентом

   Процентный заем, выданный организации на ОСНО в 1С

   Начисление процентов по займу — Операция — Дт 76 Кт 91.01
   Получение процентов по заму — Поступление на расчетный счет — Прочее поступление — Дт 51 Кт 76

4. Сначала перевод с одного счета на другой там одна организация, да.
   Потом со счета кап.ремонта кому куда идут? Они же должны расходоваться. Частями или сразу вся сумма списывается?

5. С одного на другой, это понятно, а как деньги с него тратятся?

6. Правильно понимаю, с основного счета (1) переводятся средства на счет капремонта (2), который относится к собственникам. С этого счета средства расходуются на сам ремонт, т. е. опять переводятся на ваш счет (1), потому что работы выполняет УК. Или как-то иначе?
   Возврат займа от кого и на какой счет будет?

7. С основного счета (1) на счет капремонта (2) средства в виде займа 10 000 переведены. А откуда проценты на счет 2 поступают?
   Т.е. возврат будет, например, уже 12 000 займ+проценты.

8. Хорошо, остается непонятным, как счет пополняется, только перечислениями с основного счета (1)? Откуда проценты на счет 2 поступают?

9. Вопрос довольно интересный, нам бы, конечно, вариант проводок, как должно по счетам пройти, а мы на основании этого подберем отражение в программе.

   Пока ситуацию понимаю так:
   1) начислены платежи жильцам — Дт 62 Кт 90.01.1
   поступили платежи на основной счет — Дт 51.осн. Кт 62
   2) с основного счета выдан заем на кап.ремонт — Дт 51.кап.ремонт Кт 51.осн.
   3) со счета кап.ремонта переведены средства на сам ремонт — Дт 51.осн. Кт 51.кап.рем.
   4) жильцам начислены проценты по займу — Дт 62 Кт 91.01
   поступили проценты по займу на основной счет — Дт 51.осн. Кт 62
   5) с основного счета проценты переведены на счет кап.ремонта и с него они погашены опять на основной счет.
   И с основной суммой займа похоже такое же движение.

   Получается действительно перемещение средств внутри счетов организации, либо что-то упускаю.
   У вас в личном кабинете банков как по факту эти платежи проходят, как перемещение с одного счета на другой?

10. Да, можно 76, не принципиально.
    Получается у нас остался вопрос, как теперь возврат займа корректно оформить.

    Мне немного осталось непонятным. С основного счета выдали на счет кап.ремонта заем — Дт 51.кап.рем. Кт 51.осн.
    Со счета кап.ремонта грубо говоря деньги обратно уходят на основной счет, на оплату ремонта.
    А как средства попадут на счет кап.ремонта, которые надо в качестве тела займа и процентов обратно на основной счет возвращать?

11. Получается на счет кап.ремонта все деньги только с основного счета попадают?
    Деньги оплаченные за кап. ремонт, зачисляемые на счет, и выдача займа на кап. ремонт это разные операции, правильно?

12. Тогда исходя из всего нашего обсуждения получается, что это действительно переводы платежей между счетами.
    На основной приход денег, с него на счет кап.ремонта распределяется или выдается займ, и с кап.ремонта опять на основной переводы.
    Можно, конечно, попробовать промежуточно обороты накрутить, что бы было видно движения:
    Дт 58 Кт 51.осн. — выдан заем
    Дт 51.кап.рем. Кт 58 — заем получен
    Дт 58 Кт 51.кап.рем — возврат займа
    Дт 51.осн. Кт 58 — зачислены средства на основной счет
    Хотя с точки зрения бухучета проводки некорректные. И какую-то аналитику добавить получится только через статьи ДДС.

13. Верно, это просто как рассуждение.
    Тогда попробовать статью ДДС задать отдельно под займ и ее выбирать в документах поступления и списания. ОСВ формировать с аналитикой по статьям и будет видно приход-расход. Других мыслей, если честно, пока нет.

14. В УК свой специфический учет. Тут, конечно, нужно знать свои тонкости. Если появятся другие идеи и вариант проводок — задавайте вопрос. Будем смотреть, как реализовать в 1С 🙂

15. Рада была помочь! Обращайтесь, пожалуйста.

Комментарии закрыты.